【货币市场日报】周内资金价格保持分化态势 DR014累计上涨75BP至3.267%

　　人民银行24日早间发布公告称，为维护年末流动性平稳，今日开展100亿元7天期和100亿元14天期逆回购操作；鉴于当日有100亿元逆回购到期，公开市场实现净投放100亿元。这也是央行连续第五天开展7天+14天逆回购组合操作。

　　整体来看，本周(12月20日-24日)央行累计开展500亿元7天期和500亿元14天期逆回购操作；鉴于当周有500亿元逆回购到期，公开市场合计净投放500亿元。

　　24日上海银行间同业拆放利率(Shibor)隔夜品种有所回升，14天品种涨幅扩大。具体来看， 隔夜Shibor报1.8400%，较前一周五(17日)下行2.2BP；7天Shibor报1.9430%，下行20.8BP；14天Shibor报3.2880%，上行55.3BP。

上海银行间同业拆放利率(12月24日)

来源：全国银行间同业拆借中心

上海银行间同业拆放利率走势

　　24日，银行间质押式回购市场隔夜品种小幅回升，7D品种走势分化，14D品种利差有所收窄。具体来看，DR001、R001加权平均利率分别涨18.3BP、19.2BP，报1.7971%、1.8793%。DR007、R007加权平均利率分别涨0.7BP、跌5.2BP，报1.8992%、2.0732%。DR014、R014加权平均利率分别涨19.5BP、8.7BP，报3.267%、3.7819%。

货币市场利率(12月24日)

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场DR001-DR014走势

　　据上海国际货币经纪公司交易员消息，24日资金面整体均衡偏松。早盘大行国股有部分融出。隔夜押利率债加权融出、存单加权至加权+20BP融出，押信用融出报价较少；7D押利率债、国股存单加权至加权+5BP融出，押信用2.2%融出；14D押利率债加权至3.55%-3.6%融出，押存单、信用4.00%至4.4%融出；21D-1M银行融出报价较少，1M品种在3.35%融出，成交寥寥。靠近中午资金价格呈现下降趋势，隔夜押利率债减点，押存单、信用加权+10BP至加权+20BP融出；7D押利率债、存单、信用2.0%至2.25%融出；14D押利率债3.7%融出，押存单、信用4.2%至4.3%融出；21D非银3.3%至3.9%，1M品种在3.3%至3.4%融出，成交寥寥。资金面偏宽松态势直至收盘。

　　同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，24日共发行126期同业存单，发行总额996.2亿元，较上个交易日减少114.5亿元。1Y品种发行最多，为407.3亿元。1M存单平均收益率跌2.16BP至2.9026%，3M存单平均收益率跌11.18BP至2.7279%，1Y存单平均收益率跌8.76BP至2.8167%。

同业存单发行情况(12月24日)

来源：新华财经

同业存单发行利率走势图

来源：新华财经

　　上海国际货币经纪公司交易员表示，24日同业存单一级市场各期限均为工作日到期，3M城商行交投火热。二级市场各期限成交活跃，相对热门期限为6M、9M和1Y， 上午成交收益率下行，午盘后有所上升。

　　【今日关注】

　　·央行、国家发改委、财政部等部门联合印发《成渝共建西部金融中心规划》提出，到2025年，西部金融中心初步建成，到2035年，西部金融中心地位更加巩固。建立辐射西部、共建“一带一路”国家和地区的多层次资本市场合作机制，研究支持符合条件的境外投资者投资区域性股权市场。探索建设市场化债转股股权资产交易平台。推进人工智能、大数据、云计算、区块链等金融科技领域研究成果在成渝地区率先落地应用。

　　·央行发布《中国农村金融服务报告(2020)》指出，下一步，要聚焦绿色金融与普惠金融融合发展、发展农村数字普惠金融等重点领域，强化农村金融产品和服务方式创新，大力推进乡村振兴和农业农村现代化发展。

　　·银保监会发布《关于规范和促进养老保险机构发展的通知》提出，推动养老保险机构重点发展商业养老保险、养老保障管理和企业(职业)年金基金管理等体现养老属性的业务，支持符合条件的养老保险公司参与专属商业养老保险试点；终止或剥离与养老无关的保险资产管理业务。

　　·银保监会于近日印发了《关于精简保险资产管理公司监管报告事项的通知》，对监管报告事项的取消、合并及整合报送时间进行了规定，进一步规范保险资产管理公司报送行为。

　　·银保监会数据显示，2021年1-10月，保险业累计实现保费收入3.91万亿元，同比增长3.2%；提供保险金额9411.43万亿元，同比增长29.26%；各项赔款与给付支出1.27万亿元，同比增长16.52%。

　　·今年9月人民银行总行新增3000亿元支小再贷款额度后，人民银行上海总部加快运用支小再贷款，随着12月20日最后一批支小再贷款额度报账完毕，人民银行上海总部已提前完成新增3000亿元支小再贷款投放任务。

（文章来源：新华财经）